美国加州金融监管机构警告比特币基金会

去年创建的一个为比特币软件开发提供的基金会受到了加利福尼亚金融监管机构的严厉警告。

美国金融机构部(DFI)在5月30日的一封信中警告比特币基金会,在未向美国财政部或加州金融机构专员注册的情况下参与资金转移,违反了州和联邦法律。

DFI监管银行、信用合作社、货币传递机构和支付工具的发行人。

这封由资深律师保罗T.克雷顿(Paul T.Crayton)签署的信没有指责比特币基金会违反法律,但说监管机构认为它“可能在没有许可证的情况下从事”货币传输业务。

信中说,根据加州法律,缺乏许可证的实体可能被处以每次1000美元或每天1000美元的罚款,并面临刑事起诉。

人们对虚拟货币的广泛兴趣引发了一个问题,即比特币的处理如何与现行金融法规相交叉,而现行金融法规通常并不直接涉及虚拟货币。

今年3月,美国财政部下属的金融犯罪执法网(FinCEN)表示,允许人们买卖虚拟货币的公司必须注册。不过,虚拟货币的用户可以免税。

位于西雅图的比特币基金会成立的目的是推广比特币并帮助指导软件程序的开发。它为基金会出售个人和公司会员,但它不出售或交易比特币。

比特币基金会(Bitcoin Foundation)秘书乔恩•马托尼斯(Jon Matonis)周日在《福布斯》(Forbes)上发布了监管机构的警告,显示尽管比特币的经济规模仍然很小,但监管机构正开始对比特币产生浓厚的兴趣。

Bitcoin基金会的努力并没有立即获得成功,但Matonis写道:“基金会不参与的一项活动是拥有、控制或执行货币传输业务。”

基金会的警告是在最大的比特币交易所MG.Gox在美国账户被查获后一个多月。

总部位于东京的Mt.Gox因未能注册为汇款企业而成为美国马里兰州地方法院发布的扣押令的目标。该交易所使用了一个与支付公司Dwolla有关的账户,将美国公民的资金转移到日本,不过Dwolla没有被指控有不当行为。

将新闻提示和评论发送到jeremy_kirk@idg.com。在Twitter上关注我:@jeremy\u kirk